自分のお金は「マイプラン」で守り育てる!!

2015年9月9日

こんにちは。マネーコラムの宮﨑です。
今回もまたまた「○○できる私」セミナーのご報告です。4回の連続セミナーも、いよいよ最終回です。

こ前回の終わりに各人の“リスク許容度診断”をしていただきました。それを踏まえて、見合ったポートフォリオをまずは確認しました。皆さん、手堅いポートフォリオになったのかと思いきや!!株式投資経験者のKさんは、あくまでも成長重視型。「元本確保は0%で構わない」とビックリな発言。とはいえしっかり者の彼女に心配は無用。ちゃんとしたマネープランに裏打ちされています。

ここからがFPによるセミナーの一番の売りである、ライフプランの作成です。
皆さんに、将来の夢をライフイベント表に書き込んでいただきます。そしてそれらをキャッシュフロー表に記入していきます。自分の夢の実現に掛かる費用を知ることは、実現の第一歩です。

目標額には現状の積立額で大丈夫?
足りない分はリスクをとって増やすことを考えた方が良いの?
といった、いろいろなことが可視化します。
先のポートフォリオと併せることで、思っていたよりリターンが多いから夢の実現が前倒しにできそう♪といったマネープランがより具体的になるんですよ。

自分のお金はマイプランで守り・育てる!!
このセミナーが、お金との付き合い方を考えるきっかけになればと願っています。

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